發(fā)布時(shí)間：2012-04-01 11:23:21
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客戶可在諾亞的平臺(tái)上全方位資產(chǎn)配置，且沒(méi)有任何成本增加并能得到更好的服務(wù)，這應(yīng)該就是選擇第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)。
“我在諾亞算是個(gè)老員工�！瘪掖溲嘈χf(shuō)，“不過(guò)最初的我的確是一個(gè)徹底的門(mén)外漢，因?yàn)槲邑?fù)責(zé)的是行政和接待。”很難想象，這樣一位年輕的“80后”女孩已是諾亞(上海)財(cái)富管理中心的副總經(jīng)理。
2010年，褚翠燕的個(gè)人業(yè)績(jī)達(dá)到約7億元，她和團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)則達(dá)到約17億元，而在2011年上半年，褚翠燕的個(gè)人業(yè)績(jī)已超過(guò)2億元，團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)也超過(guò)了10億元。在褚翠燕看來(lái)，這一切業(yè)績(jī)的取得，離不開(kāi)《孫子·謀攻篇》中那句“知彼知己者，百戰(zhàn)不殆”。
褚翠燕認(rèn)為，“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”意味著第三方理財(cái)顧問(wèn)既要熟悉產(chǎn)品，又要對(duì)客戶充分了解。在“知己”，即熟悉產(chǎn)品方面，諾亞對(duì)于新員工會(huì)進(jìn)行封閉式的培訓(xùn)，理財(cái)師也有“新人理財(cái)師”和
“標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)師”的進(jìn)階區(qū)別�！肮居幸惶淄暾呐嘤�(xùn)機(jī)制，培訓(xùn)貫穿在整個(gè)工作中，我自己也在不斷學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的知識(shí)�！瘪掖溲嗾f(shuō)。
在“知彼”，即了解客戶方面，諾亞財(cái)富強(qiáng)調(diào)的是“KYC”法則，即“Know Your Client”。褚翠燕進(jìn)一步解釋稱，首先對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行評(píng)估，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；隨后，和客戶進(jìn)一步溝通并了解客戶整體的資金、目前的資產(chǎn)配置、資金流動(dòng)性要求以及預(yù)期收益等問(wèn)題；最后結(jié)合客戶年齡、職業(yè)、工作內(nèi)容、家庭等個(gè)人基本情況來(lái)配置相關(guān)類型的理財(cái)產(chǎn)品。
“KYC法則雖然不是創(chuàng)新，但的確在溝通中非常重要，針對(duì)不同的客戶一定得有不同的資產(chǎn)配置建議，而不是千篇一律。”褚翠燕說(shuō)。
“諾亞有專業(yè)的研究團(tuán)隊(duì)及嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，產(chǎn)品按漏斗的模式進(jìn)行嚴(yán)格篩選，林林總總的產(chǎn)品結(jié)果風(fēng)控篩選后最終僅有5%左右的通過(guò)率�！瘪掖溲嗾f(shuō)，“客戶可在諾亞的平臺(tái)上全方位資產(chǎn)配置，
且沒(méi)有任何成本增加并能得到更好的服務(wù)，這應(yīng)該就是選擇第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，也是讓客戶信任的關(guān)鍵之一�！�
褚翠燕進(jìn)一步表示，和客戶建立信任是一個(gè)逐漸積累、水到渠成的過(guò)程，更是一個(gè)和客戶成為好朋友的過(guò)程，一旦成為了好朋友，那么老客戶往往會(huì)進(jìn)一步介紹新客戶，也可能是有更多的驚喜